---
title: "Kılavuz 05: Adli İncelemeler, Vaka Yönetimi ve Yasal Bildirim (ŞİB/STR) — Mali Bütünlük"
description: "Mali Bütünlük Kanonu teknik uygulama kılavuzu: Adli İncelemeler, Vaka Yönetimi ve Yasal Bildirim (ŞİB/STR)"
image: "https://tinycto.tv/assets/financial-integrity/financial_integrity_og.jpg"
canonicalUrl: "https://tinycto.tv/tr/financial-integrity/manuals/05-sorusturmalar-ve-sib-str"
locale: "tr"
---

# Bölüm 5: Adli İncelemeler, Vaka Yönetimi ve Yasal Bildirim (ŞİB/STR)

## 5.1 360 Derece Bütüncül İnceleme Dosyası
Otomatik izleme motorundan bir alarm yükseldiğinde uyum analistleri tarafsız ve bütüncül bir soruşturma yürütmelidir. Şüpheli tek bir transferi bağlamından kopararak incelemek yetersizdir; analist 360 derecelik eksiksiz bir müşteri zaman çizelgesi oluşturmalıdır.

### Temel Dosya Bileşenleri
- Müşterinin eksiksiz KYC/CDD kabul belgeleri ve risk puanı geçmişi.
- Son 12-24 ayı kapsayan işlem hacmi ve bakiye grafikleri.
- Doğrudan ve dolaylı bağlantıları gösteren karşı taraf ağ ilişkileri grafı.
- Varsa geçmiş dolandırıcılık bildirimleri, ters ibrazlar ve önceki alarm kapatma gerekçeleri.
- Harici olumsuz medya bulguları, mahkeme kayıtları ve ticaret sicili değişiklikleri.

## 5.2 Objektif ŞİB/STR Anlatı Metni Hazırlama
Şüpheli İşlem Bildirimi (ŞİB / STR / SAR), adli ve mali istihbarat makamlarına sunulan resmi bir istihbarat belgesidir. Duygusal, spekülatif veya suçlayıcı ifadelerden uzak; kronolojik, nesnel ve somut delillere dayanmalıdır.

### 5N1K Anlatı Standardı
- **Kim (Who):** İşleme dahil olan tüm gerçek ve tüzel kişilerin, imza yetkililerinin ve faydalanıcıların eksiksiz kimlik bilgileri.
- **Ne (What):** Şüpheli harekette kullanılan finansal araçlar, hesap numaraları, IBAN'lar ve para birimleri.
- **Ne Zaman (When):** İşlemlerin tam tarih, saat ve gerçekleşme sıklığı.
- **Nerede (Where):** İşlemin gerçekleştiği şube, ATM, IP adresi veya transferin yönlendirildiği yargı çevresi.
- **Neden (Why):** İşlemin müşterinin bilinen ticari profiliyle neden uyuşmadığı ve iktisadi gerekçeden neden yoksun olduğu.
- **Nasıl (How):** Aklama planının operasyonel kurgusu (paravan şirket katmanlaması, smurfing, sahte fatura vb.).

## 5.3 Hava Boşluklu Anti-Tipping-Off Güvenceleri
5549 sayılı Kanun'un 4. maddesi ve uluslararası FATF 21. Tavsiyesi uyarınca, yetkili makamlara ŞİB (STR) yapıldığını veya bir soruşturma yürütüldüğünü müşteriye ya da üçüncü taraflara bildirmek hapis cezası gerektiren adli bir suçtur.

### Kasa Mimarisi Güvenceleri
- Tüm ŞİB dosyaları ve Uyum Görevlisi notları genel kurumsal ağdan hava boşluğuyla (air-gap) izole edilmiş sıfır-bilgi şifreli kasada saklanır.
- Çekirdek bankacılık sistemleri, şube ekranları ve müşteri hizmetleri portallarının uyum soruşturma kayıtlarını görmesi kriptografik olarak engellenir.
- Ön hat personeli soruşturma altındaki bir hesabı görüntülediğinde yalnızca standart operasyonel durumları görür; hiçbir uyum işareti yer almaz.